后来，嘉应、嘉佑二怪也位列水阙仙班。
传说林默娘原是观音菩萨的门徒、一个皈依佛门的龙女。
她曾随观世音菩萨参加蟠桃会会，返回南海经过东海的时候，看见湄洲岛当地渔民屡次遭受海怪残害，经常船翻人亡，悲惨万分，于是向观音请求，允她下凡收伏海怪，救护生灵，功成之后，再回西天修炼。
观音菩萨心怀慈悲，自然答应，临别吩咐：“二八为期。汝去吧。”
自此龙女转世凡间，投胎在湄洲岛林愿家里，于宋建隆元年三月廿三日出世，取名林默。长大后的林默娘为岛上乡亲排忧解难，男女老少无不敬仰她。
在林默娘十六岁时，得到玄通道士的秘法，先后收服了晏公、高里鬼等海怪。从此渔民在海上出入平安，无灾无祸。
一天夜里，林默娘在梦中听见观世音菩萨对自己说：“二八为期，汝下凡期限已到，速回普陀山吧。”
林默娘心想：自己来到岛上，与家人、乡亲朝夕相处十六个春秋，突然要离去，如何舍得下？这正是真情难舍，师命难违，实在进退两难。
天亮后，林默娘独自在海滩上走来走去。
这时，玄通道士来到林默娘的身边，指点她说：“神姑心迹，老道尽知。二八为期可作两种解解。汝可再留人间十二年，既不违师命，又不绝侬贾。”
林默娘觉得道长说得有理。“二八为期”，可说是十六年之限，也可说是二十八载之期，何况自己并非贪恋红尘，一片丹心，苍天可鉴。料想观音菩萨也不会见怪自己的。于是，林默娘又在岛上留了下来。
光阴似箭，日月如梭。好不容易又过了十二年。这十二年里，林默娘做了许许多多的好事，救了无数人命，收服了一些海怪。
有一天，林默娘看见大慈大悲的观音菩萨出现在云端，观音菩萨用玉净瓶里的杨柳枝一指，对她说：“弟子可记二八为期吗？如今河清海晏，百姓康宁，你应于重阳吉日，速回天廷。”
林默娘合掌点头，记住重阳该是自己升天的日子。
就在林默娘二十八岁，九九重阳节那天，林默娘早早地起床，梳妆打扮，焚香祝愿人间平安幸福，然后向父亲和姐姐以及岛上乡亲请安，并说：“今日重阳佳节，我要上湄峰祭天，也许不再回来，大家就不要挂念。”
林默娘登上湄峰，在一块洁净的石上坐下，双手合十，两眼轻闭。
到了黄昏时分，只听见天上仙乐悠悠，彩云片片，玉皇大帝接受观音菩萨的指引，封林默娘为海神。
太白金星带玉皇大帝的圣旨来到林默娘身边，观音菩萨也带善财童子迎接林默娘。
林默娘直飘天庭，留下变化的躯壳。
林默娘家人和乡亲们看见林默娘迟迟未归，连忙上湄峰顶上寻找林默娘，只见林默娘已经飞天成神了。。
百姓不禁悲痛万分，哀哭不停，传传百里之外。
玄通道士预感有今日情况，飘然来到湄峰附近，对众人劝解安慰说：“神姑林默娘既已升天，大家不必悲伤，应该为她立庙塑像，四时奉祀，愿其神灵永驻人间，庇佑众生。”
众人听后，方才收住泪水，不再哭泣。
人们把林默娘叫妈祖，民间把她当女性祖先和长辈尊称。
不久后，湄洲岛上就出现了第一座妈祖庙。
妈祖庙内第一尊妈祖神像，是全岛的男女老少每人献一撮海泥塑成的。
从此每年农历九月初九，湄洲妈祖祖庙会在湄洲岛鹅尾山青浦澳口举行“海祭”活动。
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